W Unii Europejskiej ważny krok ku ograniczeniu gotówki. Zgodnie z doniesieniami Bloomberga, limit płatności gotówkowych ma zostać ustalony na poziomie 10 tys. euro. Mało tego, już przy mniejszych transakcjach mamy być proszeni o dowód tożsamości. Celem tych zmian ma być przede wszystkim walka z praniem brudnych pieniędzy i finansowaniem terroryzmu, szczególnie w sektorach finansowym i dóbr luksusowych.
Krok ku ograniczeniu gotówki
Nowe regulacje, wynikające z porozumienia między krajami członkowskimi UE a Komisją Europejską, są postrzegane przez internautów jako pierwszy krok w kierunku szerszych ograniczeń gotówki. Wprowadzenie maksymalnego limitu płatności gotówkowych ma mieć na celu zwiększenie przejrzystości finansowej i ograniczenie możliwości legalizacji dochodów z nielegalnych źródeł.
Sektor Kryptowalut i Dóbr Luksusowych Pod Lupą
Zmiany dotyczą nie tylko tradycyjnych transakcji gotówkowych, ale i sektora kryptowalut oraz branży dóbr luksusowych. Dostawcy usług kryptowalutowych będą zobowiązani do przeprowadzania kontroli przy transakcjach o wartości 1 tys. euro lub więcej. Podobne wymogi zostaną nałożone na sprzedawców metali i kamieni szlachetnych, biżuterii, luksusowych pojazdów i dzieł sztuki.
Wyjątki i Zgłaszanie Podejrzanych Transakcji
Interesujące jest, że profesjonalne kluby piłkarskie i agenci mogą zostać wyłączeni z tych regulacji przez państwa członkowskie z powodu niskiego ryzyka podejrzanych transakcji. Jednak wszyscy „podmioty zobowiązane” – od instytucji finansowych po kasyna i handlowców – będą musieli pełnić rolę strażników systemu finansowego.
Czytaj: Likwidacja banknotu 500 euro początkiem końca gotówki?
Kontrole Tożsamości przy Większych Transakcjach Gotówkowych
Dla transakcji o wartości od 3 tys. euro do 10 tys. euro, nowe przepisy wymagają sprawdzenia tożsamości klientów. To ma zapobiec legalizacji dochodów przez oszustów, przestępczość zorganizowaną i terrorystów, jak podkreśla belgijski minister finansów Vincent Van Peteghem.
Nowe przepisy muszą jeszcze zostać formalnie zatwierdzone przez Parlament Europejski i państwa członkowskie. Ich wprowadzenie może zasadniczo zmienić sposób, w jaki obywatele i przedsiębiorstwa w UE dokonują większych transakcji gotówkowych, będąc potencjalnie pierwszym krokiem w kierunku szeroko zakrojonych ograniczeń gotówki.
Które transakcje są legalne, a które nie?
Doskonały komentarz odnośnie definicji legalności transakcji zamieścił dziś matematyk Krzysztof Szczawiński.
„To co rozumiemy jako kradzież, czyli przywłaszczanie sobie wartości, której się nie stworzyło, w tym systemie kradzieżą być przestaje, gdy tylko się dopełni „formalności”… – to fragment tego komentarza.
Poniżej całość. Szczawiński umieścił go w kontekście wyników kontroli NIK, która wykazała nieprawidłowości.
źródło money.pl, dorzeczy.pl, twitter
